金證股份董事長李結義：
為促進行業數字化轉型，繁榮行業金融科技生態，中國證券業協會與證券時報·券商中國聯合推出“證科談·數字化轉型藍圖擘畫”專欄。
近日，金證股份執行總裁王海航受邀在該專欄針對《數字化轉型工具革命與決策革命》的話題進行分享，他表示，數字化轉型的目標是價值創新，在實際的數字化轉型過程中，我們不用過分在意概念的新穎，而要堅持持續演進，摸著石頭過河，而不是大破大立的革命。
數字化轉型的兩大手段
談及數字化轉型，王海航表示，價值創新是根本目標，數字技術的應用是主要手段。
王海航從“工具革命”和“決策革命”兩個方面分享了他的心得。他認為“工具革命”以自動化的方式讓工作效率大幅提高，而“決策革命”以智能化提高決策科學性、精準化，顛覆傳統產業沿襲已久的“傳統工具 + 經驗決策”的發展模式。
具體而言，“工具革命”以工作效率大幅提升為目標。王海航表示，對于證券行業而言，信息系統是最重要的業務工具。因此，工具革命的重點是重構良好的企業IT架構和數字化技術平臺（技術中臺），以靈活快速地實現業務的創新。
在王海航看來，良好的企業IT架構是數字化轉型成功的基石，應具備8大關鍵特性：
開放性：公開、透明、非封閉、可擴展、可裁剪；
層次化：垂直解耦，確保整體架構的穩定性，兼顧各層次實現的靈活性；
松耦合：水平解耦，解決業務復雜性，快速應變；
融合性：不局限于單一技術實現，在統一架構下支持使用最合適的技術；
敏捷性：輕量化開發，快速交付，技術中臺支持的業務中臺和數據中臺是敏捷性的關鍵；
安全性：良好的網絡與數據安全管控體系；
完整性：包括應用完整性（從前端用戶交互到后端業務實現）、技術完整性（開發、運行和運維）、中臺完整性（業務中臺、數據中臺和技術中臺）；
標準化：標準化是互聯互通的基礎。
王海航指出，工具革命不僅限于此。“RPA就是另一個不容忽視的革命性工具。”據了解，RPA全稱為機器人流程自動化(Robotic Process Automation)，即使用軟件自動化來實現原本由人類操作的計算機完成的操作。
王海航表示，RPA與AI（人工智能）結合，可以為一線業務人員提供輕量級、可視化、簡便易用的多功能個人數字助理。“相信到十四五末期，如果從業人員不能熟練運用RPA，就會像今天不會Word和PPT一樣，讓人覺得不可思議。”
在“決策革命”方面，快速變化的環境和客戶需求，對決策的實時性要求越來越高，從快速響應到實時反應，已成為不可逆轉的趨勢。
他認為，為降低決策風險，基于數據、模型和算法進行巨量場景推演實現科學預判，將是決勝未來的關鍵。
“以‘數據+算法+算力’為特征的決策革命或智能決策，在證券行業數字化轉型中越來越重要，在諸如異常交易監控、融資融券風險分析、投行材料審核、量化投資策略等方面都有探索性的應用。”
據王海航介紹，智能決策所依賴的數據，已經不局限于傳統的客戶數據和業務數據，新聞報道、社交網絡、小道消息、另類數據，都可以成為決策的輸入。算法層面，傳統的規則仍有一席之地，但更多復雜決策需要依賴于機器學習、深度學習等AI算法。算力支撐著算法和數據，算力的大小代表著數據處理能力的強弱，也影響著智能決策的效果。
“工具革命和決策革命，是數字化轉型的手段而不是目的，本質上就是數字化效率工具和數智化決策手段，稱之為‘革命’，更多是強調變革的根本性和重要性。”王海航表示，數字化轉型的目標是價值創新，在實際的數字化轉型過程中，我們不用過分在意概念的新穎，而要堅持持續演進（evolution）,摸著石頭過河，而不是大破大立的革命（revolution）。
組織級數字化轉型剛起步
目前，金融行業普遍加速數字化轉型，尤以證券業近年來持續加大信息技術投入最為顯著。數據顯示，2017年至今，中國證券業在信息技術領域累計投入近1200億元。其中，2021年全行業信息技術投入金額338.2億元，同比增長28.7%，持續信息技術投入為數字化發展奠定了堅實的基礎。
王海航對券商中國記者表示，從橫向及縱向來比較，證券行業數字化轉型的整體進程與銀行等金融機構相比在大致相同的階段，即基本實現了“工具革命”，正在向更多場景化和決策革命方向的轉換階段。
與海外投行相比，我國證券行業在營銷、客服、運營、流程等方面的數字化水平相當。“主要的差距還在投資研究、組合管理和風險管理方面，這既涉及大量的金融工程專業知識和行業經驗，也涉及大數據和AI的充分應用，還需要結論可解釋，空間巨大、挑戰巨大。”
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