12月3日晚間,中國證監會正式發文稱,同意證券公司開展賬戶管理功能優化試點工作,并同意中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司試點。
這是繼今年4月2日中國證券業協會發布開展證券公司賬戶優化試點評估的通知之后,國家監管部門首次正式發文,明確支持證券公司在現有客戶交易結算資金第三方存管框架下,從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優化試點。中國證監會同時指出,后續將加強監管,督促相關證券公司穩妥開展試點工作,持續跟蹤、評估和總結試點效果。
隨著業務種類、交易品種日漸豐富,證券公司的客戶賬戶越來越多,而且客戶所開立的賬戶之間彼此獨立,在現行存管模式下,賬戶資金按業務進行封閉管理,不能進行跨存管之間的資金劃轉,客戶要在不同業務間調撥資金必須經由銀行渠道完成,操作相當繁瑣,已經很難適應客戶多元化的財富管理需求。優化現有賬戶管理體系,建立以客戶利益一致性為基礎的客戶賬戶管理模式,成為證券服務業高質量發展時期的迫切訴求。
證券公司賬戶管理功能優化試點,通過建立客戶綜合賬戶體系,為客戶提供同名賬戶資金劃轉、資產分類管理子賬戶、客戶資產視圖等綜合賬戶服務,做到在符合政策、合規風控等要求下為客戶提供資金互轉服務,提高客戶資金使用率,提升客戶投資體驗。券商也可借此迅速建立差異化優勢,提升客戶服務質量。
金證股份就證券公司賬戶管理功能優化試點,推出金證金互通方案。金證“金互通”方案基于金證一賬通體系,通過一賬通號統一管理客戶全部信息,同時打通多業務系統多頭賬戶下的所有屬性賬戶資金劃轉通道。方案提供靈活資金調度服務,實現客戶資金在各業務系統間按業務規則有序劃轉管理;提供統一客戶適當性管理,當客戶狀態等要素發生變化時,需要實時同步給資金系統,檢查通過才能進行資金互轉;提供統一資產全景視圖,支持單客戶號全景資產視圖查詢和一賬通號下多個客戶號全景資產視圖查詢。
截至目前,獲中國證監會同意試點的券商中,已有超半數選擇金證“金互通”方案。金證股份將致力于全方位配合和保障券商開展該業務,助力更多證券公司申報試點資格,搶占業務先機。
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