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      10月26日，LiveReport大數據主辦的線上沙龍活動《大咖面對面》第八期在多個渠道同步直播。金證股份高級副總裁王海航與捷利交易寶首席行政官萬勇圍繞“資本市場金融科技發展與探索”主題，開啟了一場精彩紛呈的直播分享。

      從1984年中國第一張紙質股票到現如今手機移動端的快捷股票交易，金融科技經歷了一個快速迭代的發展過程。王海航從金融科技發展簡史、資本市場的科技競爭、數字化轉型和今年最火主題人工智能四個方面為大家分享了中國資本市場在金融科技領域的探索與發展。

      資本市場金融科技發展簡史

      王海航表示，從全球的歷史演進來看，科技發展推動業務創新，業務創新促進科技進步，金融科技發展最早可以追溯到19 世紀后期電報與電纜在金融全球化中的應用，1967年ATM的引入被普遍認為是現代金融科技的開端。

      中國資本市場金融科技的發展大致經歷了三個階段：金融電子（1990-1999）：利用軟硬件實現辦公和業務的電子化，提升業務處理效率；；互聯網金融（2000-2015）：利用互聯網對接金融的資產端、交易端、支付端、資金端，實現渠道網絡化；金融科技（2015-）：技術驅動的金融創新，運用現代科技成果改造或創新金融產品、經營模式、業務流程等，推動金融發展提質增效。

      速度與激情：資本市場獨特的科技競爭

      放眼全球資本市場，其主要的交易方式為競價交易，遵循“時間優先、價格優先”的規則。為此，特定投資者對交易速度領先，具有強烈的追求。

      這些特定交易者包括：

      高頻交易者：利用高速計算機算法進行快速交易的投資者。他們追求極低的交易時延，以獲取微小的價格差利潤。每一毫秒的時間差都可能對交易結果產生重要影響。

      套利交易者：套利交易者通過利用不同市場或不同交易所之間的價格差異來進行套利交易。他們需要快速準確地進行交易，以盡可能縮小套利機會的時間窗口。因此，他們對交易時延非常敏感。

      機構投資者：機構投資者包括基金管理公司、保險公司等大型機構。他們通常進行大額交易，并且對市場行情的變動非常敏感。為了獲取更好的交易執行價格，機構投資者也會追求較低的交易時延。

      一般情況下，投資者會有一個外圍接入系統，連接核心交易系統會有線路長度，會產生延時，所以對交易延時有強烈需求的證券公司和投資者的系統可以與證券交易所的交易撮合系統托管在同一機房，稱為“Colocation”。除此之外，對本地通信和交易處理的低時延技術的精進，也成為各家證券公司競爭的重要陣地。

      2016年6月6日，深交所自主研發的第五代交易系統正式上線，成為全世界最先進的交易系統，標志著新一代分布式、低時延技術在證券交易領域得到大規模成功應用，也推動了證券公司的交易結算系統升級換代步伐。特別是在交易處理方面，將全面采用低時延內存計算等技術，實現交易處理速度的巨大提升，并可以為普通投資者所享用，普通投資者也可以搭上“快車”。以金證的系統為例，相對于上一代交易系統，新一代分布式低時延交易系統交易處理速度可以提升50~100倍，時延進入亞毫秒數量級。

      數字化轉型：從工具革命到決策革命

      金融科技的深入發展也推動了金融機構的數字化轉型。2019年4月，畢馬威和阿里研究院聯合發布了一份關于智能制造的研究報告，《從工具革命到決策革命——通向智能制造的轉型之路》，首次把數字技術給整個經濟社會帶來了的影響稱為“革命”，即工具革命和決策革命。工具革命是以自動化的方式讓工作效率大幅提高，決策革命則是以智能化提高決策科學性、精準化，顛覆了傳統產業沿襲已久的“傳統工具 + 經驗決策”的發展模式。

      王海航認為，前面提及的金融科技部分大多是資本市場的工具革命。然而，快速變化的環境和客戶需求，對決策的實時性要求越來越高，從快速響應到實時反應，已成為不可逆轉的趨勢；為降低決策風險，基于數據、模型和算法進行巨量場景推演實現科學預判，將是決勝未來的關鍵。因此，以“數據+算法+算力”為特征的決策革命或智能決策，在證券行業數字化轉型中越來越重要。

      人工智能：人人可以應用的新能力

      對于今年最火的主題人工智能，王海航表示，自chatGPT橫空出世以來，整個世界看待AI和未來的觀念與方式已經改變。在Gartner發布2024年十大戰略技術趨勢中，前面4項都是AI技術，其中全民化的生成式AI，預示著AI已經成為人人都可以應用的新能力。

      究竟人工智能將如何運用于資本市場呢？王海航先生分享了主要的應用場景，包括資產定價、財務分析、情緒分析、智能投顧、投資組合優化等。

      本次直播還設置了互動問答環節，觀眾積極提問有關資本市場金融科技問題，并就目前AI熱點話題展開交流。

      當談及AI技術對金融科技企業帶來的機遇和挑戰時，王海航表示，金融科技企業可以利用AI技術提升業務效率，提高公司內部運維安全質量和效率；客戶運營方面，企業可以通過AI分析投資者行為提供一些更好的建議。王海航認為，金融業務所有環節都可引入AI進行改造，從而為金融科技企業衍生出更多機遇。

      本次直播圓滿結束，大家在交流中對資本市場金融科技發展有了進一步的了解與認識。未來，金證股份將在數字化浪潮下順勢而上，持續探索金融與新技術的深度融合與應用，推動行業數智化發展。