金證投資交易系統(tǒng)已在弘康人壽正式上線并穩(wěn)定運行5個月!
此次項目僅耗時2個月完成交易所業(yè)務上線,1個月完成場外及銀行間業(yè)務上線!
弘康人壽是經(jīng)原中國保險監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立的全國性壽險公司,截至2022年底,總資產(chǎn)超800億元,此次投資交易系統(tǒng)替換項目是金證在保險資管領(lǐng)域邁出的重要一步!
金證投資交易系統(tǒng)解決客戶什么痛點?
投資業(yè)務全面線上化對弘康全類型投資業(yè)務包括交易所業(yè)務、銀行間業(yè)務、場外投資業(yè)務、非標業(yè)務進行統(tǒng)一線上管理。解決原先投資分散、管理分散導致的業(yè)務流程斷點、數(shù)據(jù)割裂、統(tǒng)一風控難、頭寸管理難、業(yè)務流及審批流統(tǒng)一管理難、投資經(jīng)理業(yè)績分析難等問題。
投資經(jīng)理、交易員可對指令和委托進行集中管理,減少交易環(huán)節(jié)的系統(tǒng)切換,提升交易效率并增加交易和數(shù)據(jù)集中度,便于對交易行為、審批行為、風險監(jiān)控的數(shù)據(jù)進行統(tǒng)一管理。
此外,實現(xiàn)全市場全業(yè)務投資統(tǒng)一管理、券商柜臺直連對接、多家場外業(yè)務代銷平臺直連對接、統(tǒng)一風控及風控審批、投資流程審批線上化。
替換過程中最大的難點是什么?
短時間內(nèi)將交易所、銀行間及場外業(yè)務上線,最大的難點在于異構(gòu)系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)遷移及治理。
數(shù)據(jù)遷移:將賬戶、產(chǎn)品持倉、產(chǎn)品頭寸、交易流水、在途流水、風控指標、科目簿記進行分析并通過腳本遷移驗證。
數(shù)據(jù)治理:對遷移過程中,因新老系統(tǒng)間數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、業(yè)務邏輯不同導致的異常數(shù)據(jù)進行治理,包括持倉類、合約類、頭寸類、流水類數(shù)據(jù),保證遷移數(shù)據(jù)的準確性、完整性。
金證投資交易系統(tǒng)的功能特性有哪些?
全市場全業(yè)務支持:可實現(xiàn)交易所、銀行間、場外等全市場標品及非標投資。
全交易通道支持:支持券商柜臺直聯(lián)、交易所直聯(lián)、PB對接;支持銀行間上下行電子化接口;支持代銷平臺直聯(lián)對接;支持錄單。
全投資流程管理:支持各類投資業(yè)務的指令審批、指令分發(fā)、指令執(zhí)行全流程線上管理,更加靈活高效地執(zhí)行投資委托、規(guī)范投資操作、控制操作風險。
精準的頭寸控制:持倉、頭寸數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理,實現(xiàn)精準控制。
靈活的風險管理:支持風控表達式自定義,各類風控指標靈活組合,實現(xiàn)投資前中后的風險管理。
盡管項目時間緊、難度大,但金證仍然成功在短時間內(nèi)完成系統(tǒng)的平滑切換上線,背后是金證項目團隊多年累積的項目實施經(jīng)驗和成熟完善的切換方案。
未來,金證將持續(xù)為保險資管行業(yè)提供優(yōu)質(zhì)投資交易系統(tǒng)解決方案,助力行業(yè)投資業(yè)務全面升級。
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