近日,由金證承建的前海興邦金融租賃有限責(zé)任公司(興邦金租)反洗錢項(xiàng)目正式啟動(dòng)。金證將為興邦金租的反洗錢系統(tǒng)項(xiàng)目的順利開展提供專業(yè)高效的支持,為興邦金租業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營保駕護(hù)航。
最近兩年,中國反洗錢監(jiān)管整肅升級,反洗錢監(jiān)管體系不斷加速完善,多項(xiàng)監(jiān)管法規(guī)、規(guī)章和指引陸續(xù)整合出臺(tái),人行也同樣加大金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管檢查力度。金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管政策頻繁出臺(tái),反洗錢監(jiān)管已然成為中國金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。
隨著反洗錢監(jiān)管力度越來越大,顆粒度越來越細(xì)。金融租賃公司更要樹立“風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念,切實(shí)做好反洗錢合規(guī)業(yè)務(wù)。
興邦金租是由深圳農(nóng)村商業(yè)銀行控股,經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國性金融租賃公司,是深圳市第二家、前海首家全國性法人金融租賃公司。興邦金租秉承國家戰(zhàn)略發(fā)展方向,順應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢,逐步聚焦高端制造、交通物流、信息科技、能源環(huán)保、醫(yī)療健康、文化旅游、城市公用等行業(yè)。
興邦金租為提高反洗錢工作的實(shí)效,一方面積極完善企業(yè)內(nèi)部反洗錢、反恐怖融資合規(guī)工作組織架構(gòu),另一方面也積極借助科技手段強(qiáng)化合規(guī)硬實(shí)力,引入“金證反洗錢監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)”,賦能興邦金租反洗錢、反恐怖融資名單監(jiān)控能力。
金證專業(yè)的市場研究團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品規(guī)劃設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)緊密跟蹤監(jiān)管前沿動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢,以政策解析為基本出發(fā)點(diǎn),精準(zhǔn)理解和落實(shí)監(jiān)管要求,優(yōu)化工作流程,協(xié)助義務(wù)機(jī)構(gòu)構(gòu)建新形勢下的全面、合規(guī)、智能、精準(zhǔn)、便捷的新反洗錢系統(tǒng)。
金證在反洗錢領(lǐng)域涉及到證券、信托、保險(xiǎn)、銀行、消費(fèi)金融、融資租賃等全金融行業(yè)。可根據(jù)客戶特征、行業(yè)特征、業(yè)務(wù)特征、區(qū)域特征等作為分析維度,采用量化模型,進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評估,并可針對實(shí)際業(yè)務(wù)變化情況對模型進(jìn)行配置調(diào)整,定性定量分析,實(shí)現(xiàn)客戶身份識(shí)別、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、涉恐及制裁等名單篩查、交易監(jiān)控及大額交易自動(dòng)報(bào)送、可疑交易預(yù)警分析處理及報(bào)告、監(jiān)測模型建設(shè)、合規(guī)管理等,可實(shí)現(xiàn)全流程、全業(yè)務(wù)、全產(chǎn)品的反洗錢工作。
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